Goudmijnen

Waarom in goudmijnen beleggen?

Omdat de inflatie stijgt en goudmijnaandelen heel laag staan.

Gaat bij een hogere inflatie de rente niet omhoog?

Wereldwijd is de schuldenberg nog nooit zo groot geweest. Als de rente te snel gaat stijgen komen landen, bedrijven en consumenten in de problemen. Men kan de rente maar beperkt verhogen. De inflatie zal daarom de komende jaren harder stijgen dan de rente.

Een hogere inflatie is ook noodzakelijk om de schuldenberg betaalbaar te houden. Als de inflatie hoger is dan de rente verliest geld zijn waarde. De goudprijs stijgt in een dergelijke situatie.

Zijn er nog meer redenen waardoor de goudprijs kan stijgen?

Conflicten, dalende valuta met name de dollar, economische neergang, beursdalingen en allerlei andere zaken waardoor er angst ontstaat om vermogen te verliezen. Als de goudprijs eenmaal aan een stijging begint gaan speculanten die prijs nog verder opdrijven.

Is er veel vraag naar goud?

De afgelopen jaren viel dat tegen. Sinds midden 2018 is de vraag fors toegenomen. In het derde kwartaal van 2018 werden in de VS 74% meer gouden munten en baren gekocht. Nog belangrijker ook centrale banken zijn weer goud aan het inkopen.

In het derde kwartaal van 2018 kochten centrale banken wereldwijd 22% meer goud. Het waren de centrale banken van met name Rusland, Kazachstan, India, Turkije, Polen en Hongarije die het meeste goud inkochten.

Historisch gezien beginnen centrale banken altijd goud in te kopen als de prijs laag is en men een stijging verwacht.

Hoe in goud beleggen?

- Fysiek in gouden munten of goudbaren.

- In aandelen van goudmijnen.

Heeft beleggen in gouden munten en goudbaren nadelen?

Ja, er zit een groot verschil tussen de aankoopprijs en de verkoopprijs van gouden munten en goudbaren. Door dat verschil verliest u al snel tegen de 10% rendement. Het diefstalrisico.

Het grootste nadeel is echter dat de prijzen van gouden munten en goudbaren even hard stijgen als de goudprijs zelf. Ja, dat is een heel groot nadeel.

Waarom in goudmijnen beleggen?

Als de goudprijs stijgt dan stijgen goudmijnaandelen nog veel harder. Goudmijnaandelen kunnen wel 3 tot zelfs meer dan 20 keer harder stijgen dan de goudprijs zelf. De 7 goudmijnaandelen waarin ik beleg en hun hedge op de goudprijs: Klik hier

Waarom kunnen goudmijnaandelen zo hard stijgen?

Bij een goudmijn zit heel veel goud nog in de grond. Het is kostbaar om het uit de grond te halen. Bij een lage goudprijs zijn goudmijnen vaak niet winstgevend. Dan kost het meer om het goud uit de grond te halen dan dat het opbrengt.

Al dat goud dat nog in de grond zit is dan niks waard. Het goudmijnbedrijf zelf is dan ook niet veel waard. Stijgt de goudprijs en is delving wel winstgevend dan is al dat goud in de grond ineens wel veel waard. Het is een simpel rekensommetje:

De waarde van het goud in de grond minus de kosten om het eruit te halen bepalen grotendeels de waarde van de goudmijn.

Hieronder een paar vereenvoudigde rekenvoorbeelden.

Uitgaande van een goudmijn met 100.000 kilo goud in de grond, operationele kosten: 33.000 euro per kilo

A. Goudprijs 32.000 euro per kilo

Delving geeft verlies. Het goud in de grond is niks waard. Goudmijnaandeel staat heel laag.

B. Goudprijs 35.000 euro per kilo

Delving levert per kilo goud 35.000 – 33.000 = 2.000 euro op. De waarde van het goud in de grond is 100.000 kilo x 2.000 euro = 200 miljoen euro. De goudmijn is winstgevend en de waarde van het goudmijnaandeel is door al het goud in de grond gestegen. Het goudmijnaandeel staat meteen 2 tot 3 keer hoger.

C. De goudprijs verdubbelt van 32.000 naar 64.000 euro per kilo (In de periode 2008 tot 2011 is de goudprijs meer dan verdubbeld).

Delving levert per kilo goud 64.000 – 33.000 = 31.000 euro op. De waarde van het goud in de grond is 100.000 kilo x 31.000 euro = 3,1 miljard euro. Een zeer winstgevende goudmijn die dividend kan uitkeren.

Door het goud dat nog in de grond zit is de goudmijn 3,1 miljard euro waard geworden. Het goudmijnaandeel is met 500% tot meer dan 2000% gestegen. In 2011 stonden veel goudmijnaandelen 10 tot meer dan 20 keer hoger dan een paar jaar daarvoor.

Wanneer goudmijnaandelen kopen?

Dat is net als met goud zelf. Als ze goedkoop zijn. Sinds 2011 is de goudprijs gaan dalen. Uiteraard daardoor ook hard dalende goudmijnaandelen. Puur op basis van de lage koersen is er al een instapmoment. Maar dat is niet de enige reden.

De inflatie is al aan het stijgen, grote valutaschommelingen, hoge beurzen die al wat zijn gaan dalen, een sterk stijgende vraag naar fysiek goud en toenemende onrust in de wereld zijn nog meer redenen om nu in goudmijnaandelen te stappen.

Tegen betaling kunt u meteen zien in welke goudmijnaandelen ik beleg en waarom. Daarna kunt u ze direct bij uw eigen broker kopen: Prijslijst

Wanneer moet u niet in goudmijnaandelen beleggen?

Als u het geld dat u wilt gaan beleggen in goudmijnaandelen al op korte termijn weer nodig heeft. Beleggen in goudmijnaandelen is speculatief en de volatiliteit is heel hoog. U moet het geld dat u in goudmijnaandelen belegt minstens 1 jaar niet nodig hebben.

Hoe lang in goudmijnaandelen beleggen?

Een goud bullmarkt duurt 5 tot 7 jaar. De huidige bullmarkt is begonnen in januari 2016. De eerste jaren is er meestal een zijwaartse hooguit licht stijgende beweging. De laatste 1 tot 3 jaar van een goud bullmarkt is er een forse stijging. Voor het maximale rendement moet u nu dus rekenen op 2 tot 4 jaar.

Wanneer de goudmijnaandelen weer verkopen?

Tegen dat de top is bereikt. Wanneer is dat? De lijn van de goudprijs zal in de grafiek steeds steiler omhoog lopen. Als iedereen het erover heeft dat u in goud moet beleggen omdat de prijs zo hard stijgt.

Als u overal winkeltjes of mobiele opkopers van goud en gouden sieraden ziet verschijnen (Dat herinnert u zich nog wel uit 2011 toen de goudprijs ook op een top stond). Het zijn allemaal signalen dat het tijd gaat worden om winst te nemen.

Waarom nu in goudmijnaandelen beleggen?

Omdat alle signalen dat de goudprijs gaat stijgen er al zijn. Waarom dan niet wachten tot de goudprijs echt begint te stijgen? Dan mist u een groot deel van het rendement. De historie leert ons dat als de stijging begint het met goud maar zeker met goudmijnaandelen ineens heel hard kan gaan. Dat is ook de huidige situatie.

Er zitten veel partijen short in goud. Komt er een trigger waardoor de goudprijs ineens stijgt dan moeten die short partijen draaien. Een short squeeze waardoor de goudprijs ineens hard kan oplopen. Dan is er nog de zware weerstand bij 1350 dollar per ounce.

Al meer dan 5 jaar lukt het de goudprijs niet om die weerstand te doorbreken. Boven de 1350 ligt de weg open naar de top uit 2011 en die ligt op bijna 1900 dollar. Die top zal normaal gesproken doorbroken worden want de goudprijs kan tijdens een bullmarkt meer dan verdubbelen.

Dan kan de toekomstige top bij 2700 dollar per ounce komen te liggen. Een goudprijs boven de 1350 zal het krachtige signaal voor veel beleggers zijn om in goud en goudmijnaandelen te stappen.

Als u echter pas boven de 1350 instapt kunt u met goudmijnaandelen al 100 tot 500% rendement zijn misgelopen. Daarom is het aan te raden om nu al posities in te nemen. Bij een eventuele daling bijkopen en daarna rustig afwachten.

Welke goudmijnaandelen kopen?

Dat heb ik voor u uitgezocht. Het is verstandig om van meerdere verschillende goudmijnbedrijven aandelen te kopen. Hele grote goudmijnbedrijven hebben minder risico maar de rendementen zijn ook stukken lager.  

Ik maak altijd een mix van risico en rendement. Ik beleg vooral in middelgrote en wat kleinere goudmijnbedrijven. Ik beleg uitsluitend in goudmijnbedrijven die naast van een stijgende goudprijs nog van een ander voordeel kunnen profiteren. Daardoor kunnen rendementen extra hoog zijn.

Dat is ook de reden waarom ik nu geen ETF gebruik. In een ETF zitten procentueel vooral veel grote goudmijnbedrijven met beperkte rendementen en minder groeimogelijkheden. Ook niet alle goudmijnbedrijven hebben naast het voordeel van een stijgende goudprijs nog een ander voordeel.

Ik heb mij bewust gefocust op die goudmijnaandelen met een beperkt risico maar wel met kans op een bovengemiddeld rendement. 

Tegen betaling kunt u zien welke 7 goudmijnaandelen dit zijn. U hoeft geen kooptransacties af te wachten. U kunt ze meteen bij uw eigen broker kopen. Heel af en toe wissel ik van het ene naar het andere goudmijnaandeel. Dan krijgen klanten een e-mail met info. prijslijst

Lees de korte omschrijving van de 7 goudmijnaandelen waarin ik beleg. Klik hier